Quand la trésorerie tombe sous 21 jours de runway, le comité mensuel ne suffit plus. Un DAF externalisé active un protocole 72 h : stock cash, gel capex, plan apurement créances, dialogue banque. Mission urgence 5 à 15 jours sur 2 semaines puis stabilisation 2 j/mois.
Le dirigeant qui traite demand-war-room-cash doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-war-room-cash, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-war-room-cash doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Signaux d'alerte
Trou découvert découvert vendredi pour mardi ; fournisseurs critiques menacés ; banque non informée ; aucune liste de paiements prioritaires.
Cas anonymisé
BTP (14 M€ CA), retard client public 400 k€. DAF urgence 10 j : war room, relances créances, ligne bridge 60 j. Runway 18 à 45 jours. Ça dépend des garanties reçues.
Protocole 72 h
H+0 stock cash réel ; H+24 gel capex et recrutements ; H+48 plan créances top 20 ; H+72 appel banque avec forecast provisoire.
Communication
Memo associés factuel : runway, actions, scénarios 30/60 j. Pas de panic, pas de silence.
Priorisation paiements
Liste A critiques, B négociables, C gelables. Vous signez ; le DAF tient la liste et les preuves de négociation.
Erreurs fréquentes
Payer les petits fournisseurs avant de relancer le gros client. Promettre à la banque sans forecast.
FAQ
Honoraires urgence ? TJM majoré ou forfait 10 à 25 k€ sur 2 semaines. Suite ? Mandat stabilisation recommandé.
Le dirigeant qui traite demand-war-room-cash doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-war-room-cash, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-war-room-cash doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-war-room-cash, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-war-room-cash doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-war-room-cash, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
En résumé
War room 72 h, DAF lead opérationnel, banque informée J+3, priorités signées.
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