Sans brief, le DAF produit un Excel générique inutilisable en banque.
Avant NDA
CA, effectif, dette, calendrier bonus, instruments existants.
Après NDA
Pacte, statuts, derniers comptes, forecast, covenants.
Critères succès J+60
Un scénario cash validé et une définition EBITDA unique partagée EC-DAF.
Short list
Utilisez choisir un DAF via l'annuaire et préparez premier échange DAF avec ce brief.
Mise en oeuvre sur 30 jours
Semaine 1 : cadrage avec le dirigeant, liste des données manquantes, accès ERP/banque, validation du premier rituel (hebdo ou mensuel). Le DAF externalisé envoie un compte rendu 48 h après chaque session.
Semaines 2 à 4 : premier livrable exploitable sur Brief DAF pour cadrer un management package, relecture avec l'EC si écart de définition, ajustement du périmètre contractuel si le besoin réel dépasse le brief initial de 30 à 50 %.
Checklist dirigeant avant de lancer
Validez sponsor interne, budget honoraires 12 mois, accès data, NDA si liasse, et critère de succès J+60 (un indicateur qui bouge, pas dix).
Anticipez 8 à 12 h de votre temps le premier mois : sans cela les prestataires sérieux refuseront ou factureront des jours supplémentaires de découverte.
FAQ
Délai premier livrable ? Souvent 15 à 25 jours ouvrés après accès ERP.
Arrêt anticipé ? Préavis 30 jours et remise modèles.
Même DAF que le pilier ? Cohérent si même cabinet ou même personne.
Questions que se pose un dirigeant pragmatique
Combien de temps interne vais-je encore y passer après le dispositif ? Quel est le premier indicateur qui doit bouger pour dire que ça marche ? Qui devient interlocuteur unique du DAF ? Si la réponse reste floue après 30 jours, le projet n'est pas cadré.
Budgetez le coût de l'inaction : retards banque, arbitrages mal calibrés, nuits blanches du dirigeant. Sur une PME 10 à 25 M€, 40 à 120 k€ de marge ou de trésorerie mal pilotés en 12 mois est fréquent sans fonction finance structurée. Un DAF externalisé n'est pas une dépense isolée : c'est un arbitrage entre honoraires (20 à 55 k€ HT/an pour 2 à 3 jours/mois) et valeur protégée.
Le guide Management package et finance : cadrage dirigeant PME reprend le cadrage complet pour dirigeants.
Suite opérationnelle
Ce satellite complète le pilier sans le remplacer : implémentez une brique, mesurez l'indicateur associé pendant 30 jours, puis passez à la suivante. Les dirigeants qui empilent cinq chantiers finance dès le mois 1 obtiennent des livrables superficiels.
Si le sujet touche un conseil externe (fiscal, M&A, avocat), partagez la même définition de chiffres que celle utilisée ici pour éviter deux versions d'EBITDA ou de marge en réunion.
Pour le package, mesurez une seule métrique de succès sur 30 jours avant d'élargir le périmètre.