Trois projets capex et une trésorerie tendue : vous ne pouvez pas tout financer. Le DAF externalisé classe les demandes par impact cash, payback et risque opérationnel, puis présente un arbitrage au comité. Deux à trois jours par mois suffisent hors pics investissement.
Le dirigeant qui traite demand-arbitrage-capex doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-arbitrage-capex, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-arbitrage-capex doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Signaux d'alerte
Capex validés en réunion sans payback ; maintenance critique noyée dans projets vitrine ; leasing vs achat jamais comparé ; banque alerte sur l'endettement.
Cas anonymisé
Manufacturing (16 M€ CA, 2 sites), 4 projets 1,8 M€ cumulés. DAF 3 j/mois : scoring payback + trésorerie, 2 projets repoussés, covenant préservé. Ça dépend des subventions régionales.
Grille scoring
Poids payback, marge incrémentale, risque production, impact covenant, dépendance subvention. Note sur 100, seuil CODIR 65.
Lien trésorerie
Chaque projet apparaît dans le forecast 13 semaines mois par mois. Pas de capex hors calendrier cash validé.
Leasing vs achat
Memo comparatif flux actualisés 5 ans, option d'achat, impact bilan covenant.
Erreurs fréquentes
Valider un capex stratégique sans owner opérationnel. Sous-estimer le BFR post-projet.
FAQ
Subventions ? DAF intègre le calendrier de versement, pas le montage dossier seul. Durée ? Mandat récurrent ou mission 6 mois.
Le dirigeant qui traite demand-arbitrage-capex doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-arbitrage-capex, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-arbitrage-capex doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-arbitrage-capex, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
Erreur fréquente : confondre cabinet conseil stratégie et DAF opérationnel. Autre erreur : lancer sans accès banque sous 10 jours.
Variantes FR/CH/BE/LU : calendrier clôture, TVA, social. Un modèle français importé sans adaptation casse la crédibilité auprès de la banque locale.
Tripartite annuel EC, DAF, dirigeant : cut-offs, provisions, consolidé management vs liasse. Évite les doubles saisies.
Le dirigeant qui traite demand-arbitrage-capex doit bloquer un comité finance mensuel non annulable : 45 à 60 minutes, pré-read 48 h, décisions actées avec owner et date. Sans ce rituel, le DAF devient un prestataire Excel ponctuel.
Sur demand-arbitrage-capex, exigez un dictionnaire KPI partagé avec l'expert-comptable avant le deuxième mois de mandat. Même définition de marge, cut-off factures, trésorerie disponible. Sinon le CODIR débat pendant des trimestres.
Honoraires indicatifs PME 8 à 28 M€ : 2 à 4 jours par mois, 24 à 52 k€ HT par an. Comparez au coût fully loaded d'un RAF senior recruté trop tôt. Ça dépend du nombre de sites.
Memo hypothèses daté avant chaque arbitrage : change, indexation salaires, seasonality, capex obligatoire, covenants. Le dirigeant signe le commercial ; le DAF chiffre l'impact cash à 90 jours.
Pack banque J+8 à J+12 : dette, EBITDA retraité, covenants, variances commentées. Dix jours de retard abîment la confiance même si le métier tient.
RC Pro > 1 M€, NDA, propriété modèles à la sortie sous 30 jours, préavis 30 à 90 jours. Revue contractuelle à M+6 si le périmètre a doublé sans avenant.
ROI mandat : heures dirigeant sur finance, délai clôture, écart forecast 4 semaines. Cible réaliste : -30 à 50 % heures dirigeant en 6 mois sur une PME qui partait de Excel.
En résumé
Liste capex unique, scoring DAF, décision CODIR datée, lien forecast.
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